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2020年中级银行从业资格证个人理财精选题

发布时间:2020-02-12 03:29:36 已有: 人阅读

  1.( )指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。

  2.2000 年陈老太太将 20 万元借给了当时贫困的邻居老曹去治病,直至 2010 年老曹才有 20万元还给了陈老太太,然而通膨胀原因导致这钱只能抵得上当年的一半购买力,那么,这十年的通货膨胀率平均应该是( )更接近实际情况。

  4.按照《证券投资基金销售管理办法》,代销机构从事基金销售活动时,不违反规定的做法是( )。

  14.个人生命周期( )阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资组合风险,以保守稳健型投资为主,使资产得以保值增值。

  15.根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,手持外币现钞汇出,当日累计等值( )以(含),凭本人有效身份证件在银行办理。

  16.根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( ),须凭本人有效身份证件在银行办理。

  20.根据《中华人民共和国保险法》规定,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的( ),并与保险公司签订代理协议。

  参考解析:增长型年金指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。

  参考解析:QDII 即合资格境内机构投资者,它是在一国境内设立,经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

  参考解析:基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形:采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;进行预约认购或者预约申购,未按规定公告擅自变更基金的发售日期。

  参考解析:保险产品的直接表现形式是保险合同,保险合同是投保人与保险人约定保险权利和义务关系的协议。

  参考解析:成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者;而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

  参考解析:不同的基金具有不同的流动性,从基金赎回角度来看,货币型基金的流动性较高,一般是 T+1 或 T+2 到账,债券型基金一般为 T+2 或 T+3 到账,而股票型基金一般为 T+4或 T+5 到账。

  参考解析:个人独资企业财产清算时,正确的清算顺序是所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款、其他债务。

  参考解析:手持外币现钞汇出,当日累计等值 1 万美元以下(含),凭本人有效身份证件在银行办理。

  参考解析:外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值 5 万美元以下(含)的,须凭本人有效身份证件在银行办理。

  参考解析:个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人,以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。

  参考解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、财务顾问、资产管理等专业化服务活动。

  参考解析:高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户:(一)单笔认购理财产品不少于 100 万人民币的自然人;(二)认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过 100 万人民币,且能提供相关证明的自然人;(三)个人收入在最近三年每年超过 20 万人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币,且能提供相关证明的自然人。

  参考解析:根据《中华人民共和国保险法》,银行从事保险代理业务,须与保险公司签订代理协议,下辖各级经营机构开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的“保险兼业代理业务许可证”。

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